这份基于 1,000 多个 AI 模拟角色的报告发现，84％ 的财富管理机构认为有必要重塑运营模式，但做好转型准备的机构不足 10％。

纽约和印度诺伊达2026年9月29日 美通社 －－ 全球领先的科技公司 HCLTech（印度国家证券交易所代码：HCLTECH；孟买证券交易所代码：HCLTECH）今日发布首创合成调研报告《近在眼前，却被忽视》（Hidden In Pl（AI）n Sight）。该报告以 1,066 个具有代表性的 AI 模拟角色为调查对象，这些角色以全球 17 个市场的财富管理行业高层决策者为原型构建。

研究显示，84％ 的全球财富管理机构认为，需要从根本上重新设计运营模式，才能充分释放 AI 的潜力。这表明，AI 转型的关键并不只是采用技术，更在于重新构想企业的运营、竞争和增长方式。研究还发现，尽管行业内 98％ 的管理团队正积极推进 AI 计划，但积极构建智能体 AI 能力的比例仅略高于 7％。

研究指出，三大关键盲区阻碍了财富管理机构将对 AI 的热情转化为可衡量的业务成果。

1. 愿景盲区：机构虽认识到转型的必要性，却仍将 AI 投资用于提升效率。
2. 执行盲区：机构在技术方面投入巨资，却未对真正创造竞争优势的专有客户数据及相关洞察给予相应投入。
3. 战略盲区：机构追踪 AI 的采用情况，却未衡量其对业务增长、收入及客户的影响。

“这个行业面临的不是投资问题，而是选择问题。”HCLTech 首席增长官兼全球金融服务负责人 Srinivasan Seshadri 表示。“几乎每一家财富管理机构都在投入 AI。但真正能回答以下问题的机构却少得多：资金投向了哪些项目？AI 究竟在多大程度上融入运营模式？是否正在衡量真正重要的成果新的客户价值、增长模式和收入模式？我们的研究发现，84％ 的领导者希望从根本上重塑运营模式，但只有 12％ 在衡量这种重塑本应带来的新增收入。最终胜出的机构，将率先消除这一盲区。”

本研究以专业人士的深厚经验为核心，融合 AI 在规模、速度和分析能力方面的优势。行业从业者、研究人员和领域专家全程积极参与，质询研究假设、补充背景信息，并严格验证研究发现，确保成果既具创新性，又扎根于真实的行业实践。

HCLTech 全球首席营销官 Jill Kouri 表示：“这项研究代表了一种获取洞察的新模式：AI 为我们带来规模与速度，专业人士的知识与经验则确保每项研究发现都可信、可靠。它展示了 AI 与专业经验相结合所能实现的成果，而这正是我们计划在内部进一步建设的能力。”

能够建立持久竞争优势的机构，将是那些把 AI 与自身最独特的资产 数十年积累的专有客户知识相结合的机构。高管认为，第一方数据和行为数据比技术基础设施、云平台或 AI 合作关系更具差异化价值。同时，近 80％ 的高管认为，未来的行业领导者将是最善于统筹 AI、专业经验和生态系统合作伙伴的机构。亚太地区（89％）和北美地区（84％）的信心水平最高，欧洲则仅为 38.3％，凸显各市场在转型准备程度和推进速度方面存在明显差异。

编者注：以 AI 开创研究新模式

这项与 Evidenza 合作开展的研究，是迄今财富管理行业最全面的合成调研应用实践之一。

其研究方法体现了 HCLTech 向客户推荐的做法：规模化应用 AI，在关键环节依靠人类判断。AI 被用于增强专业能力并扩大其应用规模，而非取代传统专业知识。领域专家参与了模拟角色设计、调研方案制定及研究结果验证等环节。

这既为理解复杂行业提供了新方法，也为负责任地应用 AI 提供了实践范例。通过结合 AI 驱动的分析与专业人士的知识经验，该研究展示了企业如何在扩大智能分析规模的同时，保持可信度、严谨性与透明度。

报告最终指出，能够建立持久竞争优势的机构，未必是部署 AI 最多的机构，而是能将 AI 与自身最独特的资产相结合的机构。这些资产包括专有客户知识、专业经验，以及稳固的生态系统合作伙伴关系。

如需阅读完整报告，请访问：https：www.hcltech.comfinancial－servicescapital－market。